Published:
February 23, 2022
September 8, 2025
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電子商務公司應考慮基於收入的融資的4個理由

Invoice Financing: Everything You Need to Know

給我們 60 秒,我們會說服你為什麼 電子商務業務 應使用基於收入的融資(RBF)。

我們只是在開玩笑!與貴公司融資相關的任何事情都是一件嚴重的事情,不應掉以輕心。

儘管我們一開始是開玩笑的,但我們對您為什麼要考慮為自己進行基於收入的融資是認真的 電子商務公司。以下是四個很好的理由:

  1. 為庫存和營銷提供更多營運資金
  2. 為旺季做準備
  3. 保護股權上行空間並保持對公司的控制權
  4. 比銀行貸款更容易獲得

注意:如果您還不熟悉基於收入的融資,可以閱讀我們的文章 什麼是基於收入的融資 然後帶著訊息靈通的頭腦回來。

1.為庫存和營銷提供更多營運資金

讓我們從您需要基於收入的融資的最大原因——現金流開始。

現金流問題是電子商務業務的重要組成部分。這些問題根本不是由錯誤的業務決策引起的。考慮到供應商關係在現場的運作方式,它們自然會出現。

現金流問題的根本原因

為了最大限度地降低銷售商品的成本,許多電子商務企業與東南亞的供應商合作,那裡的勞動力和材料成本要低得多。

但是有一個缺點。付款條件對您來說可能很艱難。

例如,在中國,貿易慣例是30/70的分期付款。這意味著供應商通常在下訂單時要求支付30%的首付,剩餘的70%在發貨時支付。在出售任何東西之前,您將支付訂單的全部價格。

假設你剛剛發現了一款來自中國的5美元產品,它在美國的銷量非常好。你可以很容易地獲得 3 倍的加價。但是,交付需要一個月的時間,甚至更長的時間才能開始銷售。

如果沒有銷售收入,你就沒有足夠的錢來儲備,更不用說銷售商品之前產生的營銷費用了。

如果你必須繼續購買這種新產品,庫存和營銷費用可能會使你深陷虧損。

這裡是哪裡 電子商務融資 進來了。

基於收入的融資有何幫助?

基於收入的融資為您提供資金,以立即滿足營運資金需求。無需節約必要的增長支出,也無需投入個人資金來支援您的業務。

資金和少量固定費用將在您獲得收入後償還(稍後會詳細介紹)。這就是我們所說的 “立即增長,稍後付款”。

透過基於收入的融資,您可以省去計算可以花多少錢來擴充套件業務的麻煩。

現在,您可以將資金用於增長機會,而不必擔心前期付款,而不是繞過限制增長的緊張預算。

2.為旺季做準備

每當旺季臨近時,電子商務零售商都會遇到一個令人高興的問題。

賣家很高興,因為需求和收入將激增。但是也會有問題。

在以金錢出售庫存之前,如何支付庫存?你可能還想增加廣告支出以獲得更多的銷售額,但是你能負擔得起多少呢?這完全取決於貴公司的現金儲備。

如果你的企業不是特別富有,那麼財務限制可能會阻礙你利用季節性機會獲利的能力。

基於收入的融資有何幫助?

它為您提供財務資源,為高峰期做好準備。

RBF 資金可用於庫存購買、廣告支出或任何其他在旺季有用的專案。最重要的是,它可以幫助您的銷售收入成倍增長。

示例 1:為庫存購買提供資金

假設你是一名花店,情人節即將來臨。

你預計消費者的需求將達到每天150束,但你只有足夠的錢來儲備100束。如果你有更多的錢可以購買庫存,那麼你本可以再獲得50束的銷量。

這正是基於收入的融資所能做的。RBF 資金可用於購買庫存。確保儲備足夠的庫存以滿足需求,這樣就不會出現銷售損失。

示例 2:增加廣告支出

假設你的廣告支出回報率 (ROAS) 通常是 2 倍。如果沒有外部資金,您只有300美元可以花在廣告上。這意味著您的廣告活動收入為600美元。

但是,有了RBF的資金,您最多可以為廣告分配1,000美元。使用相同的廣告支出回報率,您將獲得2,000美元的銷售收入。您的銷售收入成倍增長。

這就是為什麼我們說基於收入的融資是增長的推動力。透過取消現金流限制,它使您可以立即充分利用季節性機會,以後再支付費用。同樣,您可以 “立即增長,稍後付款”。

3.保護股權上行空間並保持對公司的控制權

當涉及到 電子商務融資,你沒有太多選擇。

風險投資和天使投資理論上是可行的電子商務融資方法。但是,實際上,它們是普通電子商務企業無法企及的,因為投資者將目光投向了市場上的顛覆性創新者。

更重要的是,股權融資有許多附加條件。

股權融資的缺點是什麼?

第一個 “字串” 是貨幣字串。

作為向公司注入資本的回報,風險投資公司和天使投資者獲得公司的一部分股份,從而稀釋您的股權。

儘管這些股票目前看似並不重要,但隨著公司的發展和產生更多利潤,它們的價值將攀升。

你最終發放的錢(以股票的形式)可能會超過你獲得的成長資本。這就是股權融資非常昂貴的原因。

第二個 “字串” 涉及對貴公司的控制。

股票投資者通常還會要求在您的董事會中佔有一席之地。由於他們的錢留在你的公司,他們希望在如何管理你的業務方面有發言權。

投資者董事甚至可以推動您的業務快速擴充套件並達到 流動性事件 他們可以在那裡實現投資回報。

這就是為什麼創始人如此不願將董事會席位讓給投資者的原因。

基於收入的融資有何幫助?

基於收入的融資是非稀釋性的。

例如, Choco Up 不會獲得任何股票、期權或認股權證作為向您提供資金的回報。董事會也不會佔用任何席位。

透過基於收入的融資,您將能夠保留股權並保持對公司的控制權。歡迎來到非稀釋性增長資本的世界。

4.比銀行貸款更容易獲得

銀行樂於為擁有良好業績的知名公司提供財務支援。但是電子商務企業呢?不是真的。

為什麼銀行貸款這麼難獲得?

眾所周知,傳統金融機構規避風險。他們只向可信、低風險的企業貸款,並要求 抵押品 以彌補借款人違約時的損失。

從銀行貸款人的角度來看,電子商務是一項 “風險” 的業務。

這在一定程度上是由於電子商務公司競爭的環境瞬息萬變。電子商務績效指標對於銀行貸款機構來說也是新的,也是陌生的。

此外,輕資產電子商務公司通常缺乏滿足抵押要求的必要資產(例如裝置、汽車或房地產)。年輕的公司也沒有良好的信用記錄,無法透過銀行的信用評估。

對於想要獲得銀行貸款的線上企業來說,這些是需要克服的巨大障礙。

基於收入的融資有何幫助?

基於收入的融資是為高增長企業量身定製的。不會僅僅因為您的企業具有很高的風險回報率而拒絕您的融資。

此外,在申請RBF資金時,通常不考慮貴公司的信用記錄。也不需要抵押品。

很多 基於收入的融資公司 很樂意為電子商務公司提供增長資本。在Choco Up,我們甚至將電子商務作為優先事項。

例如,我們已經建立了一個資料整合平臺,可以與您的銷售和分析系統(例如Shopify、WooCommerce和谷歌分析)完美配合。

將您的賬戶安全地連線到我們的金融科技平臺後,只需點選幾下即可完成資金申請。如果一切順利,資金將在48小時內到位。

如果您正在為電子商務公司尋找增長資金,則可以註冊 這裡 並在我們的平臺上申領您的初步報價。它是免費的,只需要幾分鐘。

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